A antecipação de recebíveis através de factoring vem se tornando uma alternativa cada vez mais utilizada entre os empresários brasileiros.
Isso porque, ela garante uma oportunidade muito valiosa, que é a de ter valores para poder realizar suas operações financeiras de maneira rápida e prática.
Assim, vem se tornando uma operação muito buscada, pois garante algumas vantagens bem consideráveis, que acabam por minimizar os riscos da gestão.
No entanto, nem todos os empresários conhecem essa solução e nem entendem como ela funciona.
Para ajudá-los com essas definições, nós preparamos um guia que irá explicar todos os detalhes da operação de antecipação de recebíveis via factoring e como ela funciona na prática.
Acompanhe e confira todas as informações!
Afinal, como funciona a antecipação de recebíveis através de factoring?
De maneira muito simples, para facilitar o seu entendimento, a antecipação de recebíveis através de factoring é uma operação financeira que garante que o empresário terá acesso aos valores de vendas à crédito imediatamente.
Isso quer dizer que todas as vendas que foram realizadas via crédito, que demorariam até 120 dias para cair na conta associada, podem ser recebidas com adiantamento.
Mas, é importante entender que essa operação não é a mesma que as administradoras de maquininhas de cartão oferecem.
Elas também disponibilizam a alternativa de fazer a antecipação dos valores das vendas a crédito, mas não via factoring.
O procedimento de factoring, no caso, se define pela venda desses valores para empresas financeiras especializadas, as empresas de fomento.
Elas compram esses valores, que serão recebidos apenas daqui a um tempo, mas adiantam o montante para o empresário.
Em troca, ficam com uma porcentagem mínima, que serve para subsidiar a operação.
Como fazer a antecipação de recebíveis através de factoring?
Na prática, a antecipação de recebíveis através de factoring acontece seguindo algumas etapas.
A primeira delas, consiste em se associar a alguma factoring. Pesquise as que estão disponíveis no mercado e escolha a que apresenta as melhores taxas.
Após se cadastrar na plataforma, seu pedido passa por uma análise, que é feita pelos especialistas da factoring, considerando o porte da sua empresa e as suas necessidades.
Vinda a aprovação, a empresa terá acesso às notas fiscais das vendas à crédito e fará o adiantamento dos valores.
Então, ela desconta as duplicatas e devolve o montante ao empresário, já com o desconto da operação.
É um procedimento simples e muito dinâmico. Logo na primeira utilização os empreendedores já conseguem compreender como a alternativa do factoring é dinâmica para o cotidiano financeiro.
Factoring é um empréstimo?
Apesar de parecer um empréstimo, o procedimento de factoring não chega nem perto disso.
Afinal, os valores adiantados já são do empreendedor, considerando que vieram do pagamento de seus produtos e serviços vendidos.
A factoring apenas fará um adiantamento desses valores e não cobra nenhuma taxa de juros. Além disso, não será necessário pagá-la depois.
O único desconto é feito já no momento da contratação, que serve para subsidiar o processo.
De resto, não será preciso arcar com nenhum outro tipo de valor extra.
Vantagens e riscos de realizar a antecipação através de factoring
A proposta da antecipação de recebíveis através de factoring garante a vantagem mais básica de todas, que é a oportunidade de ter dinheiro para poder realizar todas as atividades que o empreendedor deseja. Ou seja, garantir o seu capital de giro.
Porém, isso se reverte em benefícios diretos para o empreendimento, que podemos listar da seguinte forma:
- Manter as contas em dia;
- Garantir a saúde financeira da empresa;
- Não precisar recorrer ao crédito bancário e nem às administradoras de maquininhas de cartão.
Mas, apesar de ser uma ação essencialmente boa, é importante que você entenda que a antecipação via factoring tem uma desvantagem que devemos citar.
Ao adiantar o recebimento dos seus valores, você deixará de recebê-los no mês seguinte. Isso, por sua vez, pode descontrolar o seu fluxo de caixa.
Então, se estiver considerando a possibilidade de implantar essa operação, lembre-se que ela deve funcionar como um start para o crescimento do seu negócio.
Vale a pena realizar a antecipação de recebíveis através de factoring?
Fazer a antecipação de recebíveis através de factoring pode ser a oportunidade que você, empreendedor, vinha buscando para tornar a sua empresa ainda mais dinâmica.
A rentabilidade aumentada garante todos os benefícios que citamos anteriormente. Mas, principalmente, te dará a chance de poder negociar com os fornecedores e oferecer melhores condições de pagamento para os seus clientes.
Sendo assim, vale a pena entender e colocar essa operação em prática com mais frequência.
Afinal, poderá subsidiar todas as relações comerciais com muito mais dinamismo, favorecendo para que os empreendedores tenham ainda mais condições de poder colocar a economia do país para girar.
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